«Легкие деньги» - тяжелые последствия
Дропперство» – преступная деятельность по продаже собственных банковских карт мошенникам – набирает в России все больше оборотов, вовлекая, в основном, молодежь в обещаниях «легкого заработка». Вслед за крупными городами, эта волна докатилась и до регионов, Арзамас не стал исключением. О том, как противостоят этой общероссийской угрозе на местном уровне, подробно рассказал начальник Отдела МВД России «Арзамасский» подполковник полиции Дмитрий Вячеславович Бунтов.
_ Дмитрий Вячеславович, учитывая, что проблема стала общероссийской, как бы вы простыми словами объяснили суть «дропперства» и почему оно так привлекательно для молодежи?
Д.В. Бунтов: «Дропперство» — это осознанное пособничество граждан преступникам. В ходе поиска зарабатывания «легких» денег человек становится «дропом» – подставным лицом, чьи реквизиты используются для отмывания денег, полученных преступным путем. В случае, о котором вы говорите, произошел совсем недавно. В ходе оперативно-разыскных мероприятий, проведенных сотрудниками нашего отдела уголовного розыска, был задержан 22-летний местный житель. Молодой человек целенаправленно оформлял дебетовые карты в различных кредитных организациях, после чего продавал их через Интернет вместе с реквизитами и пин-кодами неизвестным покупателям. Цена вопроса, как установлено, составляла 5 тысяч рублей за каждую «пластиковую» идентичность.
- То есть его действия не были спонтанными, а представляли собой продуманную схему?
Д.В. Бунтов: Совершенно верно. Это не был единичный порыв. В ходе работы оперативников и последующего предварительного следствия было документально подтверждено, что им было реализовано четыре банковские карты. На основании собранных доказательств в отношении него было возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций». Молодому человеку может грозить наказание вплоть до трех лет лишения свободы.
Чем опасны такие действия для обычных граждан, которые стали жертвами мошенников, и для финансовой системы в целом?
Д.В. Бунтов: Опасность колоссальная. Эти карты никогда не покупаются для добрых дел. Они становятся конечным звеном в длинной цепочке киберпреступлений. Через них могут обналичивать деньги, полученные в результате мошенничеств с социальными выплатами, кредитами, онлайн-продажами, также может финансироваться иная незаконная деятельность. Владелец карты, а именно «дроппер», создает для реальных преступников анонимность, серьезно затрудняя работу правоохранительных органов в отслеживании денежных потоков и изобличению организаторов. Страдают в итоге обычные люди, лишившиеся своих сбережений, а деньги уходят в теневой оборот.
- В ходе расследования, как мы понимаем, появилась и новая фигура – девушка задержанного. Какова ее роль в этой истории?
Д.В. Бунтов: Да, в процессе предварительного следствия были получены данные о причастности к аналогичным действиям его сожительницы. Согласно имеющейся у следствия информации, она по тому же сценарию оформила и продала как минимум три банковские карты. В настоящее время в отношении ее также проводятся необходимые проверочные мероприятия для оценки ее действий с точки зрения Уголовного кодекса. Этот момент ярко показывает, как быстро подобная «легкая» криминальная схема может вовлекать в себя окружение, особенно молодежь, не задумывающуюся о последствиях.
_- Почему, на ваш взгляд, молодые люди идут на такой шаг? Неужели 5 тысяч рублей стоят сломанной жизни?
Д.В. Бунтов: Основная причина – это, к сожалению, правовой нигилизм в сочетании с иллюзией безнаказанности. Молодые люди зачастую искренне считают, что раз карта их, они ничего не крадут лично, а просто получают деньги «за пластик», то и отвечать им не за что. Их убеждают в этом и вербовщики, которые активно ищут таких «дропперов» в соцсетях и мессенджерах, обещая быстрые и безопасные деньги. Они не думают о том, что по их карте могут быть переведены миллионы рублей, полученные, например, от обмана пожилых людей, и что они становятся соучастниками в причинении чужого горя. Борьба с этим – это и задача профилактики. Мы должны доносить простую мысль: ваша банковская карта – это не просто кусок пластика, это ваш финансовый паспорт. Передавая его в чужие руки, вы передаете свою репутацию, свое имя и свою свободу.
- Как полиция выявляет таких «дропперов»? И что бы вы посоветовали гражданам, которым могут предлагать «легкий» заработок подобным образом?
Д.В. Бунтов: Выявление строится на нескольких направлениях. Во-первых, это активная оперативная работа, в том числе в интернет-среде, где вербуют «дропперов». Во-вторых, это тесное взаимодействие с банковским сектором. Кредитные организации имеют системы мониторинга, которые выявляют подозрительные операции у конкретного человека, на которого заведена карта. Именно к нему, в первую очередь, возникают вопросы у правоохранительных органов.
Совет гражданам можно дать один и очень простой: ни при каких обстоятельствах не передавайте свои банковские карты, их реквизиты, пин-коды, коды из смс посторонним лицам. Ни для «временного пользования», ни для «получения перевода», ни за плату. Любое такое предложение – это 100% мошенничество, в котором вы из жертвы можете мгновенно превратиться в соучастника преступления. Если вам поступают подобные предложения, просьба незамедлительно сообщать об этом в полицию.
- Планируется ли какая-то дополнительная профилактическая работа среди молодежи и студентов Арзамаса на эту тему?
Д.В. Бунтов: Безусловно. К сожалению, как показывает практика, это преступление станет не единичным. В планах отдела – проведение серии лекций и бесед в учебных заведениях города, подготовка информационных материалов для размещения в студенческих группах и городских пабликах. Мы должны на реальных примерах, подобных этому, показывать, к чему приводит необдуманное желание быстро заработать. Наша цель – не просто раскрывать преступления, но и предупреждать их, уберегая молодых людей от фатальных ошибок.
Пользуясь случаем, хотел бы еще раз обратиться к жителям Арзамаса: ваша бдительность и законопослушное поведение – это главный залог безопасности. Доверяйте только официальным финансовым институтам, не поддавайтесь на сомнительные предложения в сети и помните, что закон суров к тем, кто, даже по незнанию, помогает преступникам.